Clarín,
20-4-15
A
bordo del Tango 01, Cristina Kirchner partió el sábado a la noche desde Buenos
Aires con destino a Moscú, donde iniciará el miércoles una visita oficial de
dos días.
Del plan de vuelo presidencial se conocía prácticamente todo, salvo que el avión haría dos escalas. La primera, estrictamente técnica, fue en la ciudad brasileña de Recife. La siguiente escala, por su duración de 48 horas, difícilmente pueda calificarse como estrictamente “técnica”: la Presidenta llegó ayer domingo a la ciudad turística española de Granada y se quedará allí hasta mañana, según informaron a Clarín las fuentes consultadas.
Del plan de vuelo presidencial se conocía prácticamente todo, salvo que el avión haría dos escalas. La primera, estrictamente técnica, fue en la ciudad brasileña de Recife. La siguiente escala, por su duración de 48 horas, difícilmente pueda calificarse como estrictamente “técnica”: la Presidenta llegó ayer domingo a la ciudad turística española de Granada y se quedará allí hasta mañana, según informaron a Clarín las fuentes consultadas.
Muy
cerca de Granada queda Andorra…por eso conviene saber que ocurre en ese pequeño
país.
Los secretos de Andorra: paraíso fiscal de
funcionarios venezolanos
Laura Weffer Cifuentes /@laura_weffer
12 marzo, 2015
A los andorranos no les gusta el escándalo. La
discreción es uno de los valores que caracteriza a los 70 mil habitantes que
hacen vida en este principado anclado entre Francia y España y que es conocido
por ser uno de los paraísos fiscales más famosos del mundo. Tal es su
propensión a obviar el comportamiento ajeno, que hay un dicho que se refiere a
ello: hacerse el andorrano, que por estas latitudes equivale a hacerse el sueco
o hacerse el loco.
Pero de vez en cuando el secretismo se rompe y les
toca estar en el ojo del huracán. En esta ocasión el ruido provino de un
informe presentado públicamente por los estadounidenses en el que señalan a la
Banca Privada de Andorra (BPA) por haber propiciado fraude y corrupción, en
algunos casos de la mano de funcionarios venezolanos. El total del “negocio”
con trabajadores de instituciones públicas alcanzó los 4.200 millones de
dólares.
En Andorra hay apenas cinco bancos, pero el sistema
financiero ocupa el 18 por ciento del PIB y maneja 41.000 millones de euros. El
país no emite moneda ni tiene banco central, pero divisas de cualquier parte
del mundo son bienvenidas y a manos llenas.
El dinero en maletines
Esto otorga el derecho al cliente de ser atendido por
un agente del banco, tratamiento especializado y que nada quede por escrito
Un banquero que trabajó directamente con la banca de
Andorra, pero que prefiere mantener el anonimato, asegura que en las oficinas
donde reciben clientes tienen máquinas para contar billetes. “La idea es poner
el dinero negro en un maletin. Por ejemplo: ventas de apartamentos en efectivo,
con el precio notariado muy por debajo del valor de la transacción, entonces el
exceso pagado está libre de impuestos y se oculta en Andorra. Manejas desde
España o Francia hasta el principado y enfrente del encargado de la oficina
cuentas el efectivo para hacer tu depósito”.
Durante la burbuja inmobiliaria en España (2001-2007),
se encontraba una cuarta parte de todos los billetes de 500 euros que
circulaban en Europa. Este es el billete de más alta denominación del mundo y
favorito para transacciones ilícitas.
Mantener una cuenta numerada cuesta unos 600 euros al
año. Esto otorga el derecho al cliente de ser atendido por un agente del banco,
tratamiento especializado y que nada quede por escrito. Ni siquiera el celular
está permitido.
Solo bajo presión
En el informe también dejan colar el nombre del Cartel
de Sinaloa, pero no lo desarrollan.
Oficialmente, el principado dejó ser paraíso fiscal en
2009. Era considerado como un lugar donde se facilitaban actividades
irregulares, debido a que la normativa local sobre el secreto bancario permitía
que los bancos negaran a las autoridades fiscales extranjeras información sobre
clientes.
Pero a pesar de este compromiso, la Asociación de
Bancos de Andorra no se entrega tan fácil. De acuerdo con el reglamento que
manejan, solo aportan información a petición de un juez, deben existir indicios
de delitos y, como el delito fiscal no existe en las leyes de este país, debe
ser entonces de algún otro como terrorismo o narcotráfico.
Es por esta razón que los estadounidenses recurrieron
a la Ley Patriota (texto legal que justifica la investigación ante sospecha de
terrorismo) para poder abrir las pesquisas que finalmente apuntan a
funcionarios venezolanos; al cabecilla de una mafia rusa, Andey Petrov, y al
del mandamás de un grupo criminal chino, Gao Ping. En el informe también dejan
colar el nombre del Cartel de Sinaloa, pero no lo desarrollan.
Los cuatro del principado
Hay cinco bancos en Andorra y la mayoría de ellos han
extendido sus tentáculos hacia todas partes del mundo. Cuatro de ellos son
negocios familiares:
Morabanc-Controlado por la familia Mora. Gestiona 6601
millones de euros. Es el quinto banco más solvente de Europa y el 27.º del
mundo. En 2008 inició la expansión internacional con apertura de filiales en
Zurich y Miami. También ha abierto asesorías en Montevideo y Dubai.
Crèdit Andorrà. Controlado por la familia Ribas Reig.
Tiene intereses en el negocio inmobiliario, tabacalero y comercial. Se han
diversificado hacia los seguros. En 2012 compran acciones de casas de valores
en Paraguay y en Perú. Están presentes en España, Luxemburgo, Suiza, EE. UU.
(Miami), México, Panamá, Paraguay, Perú y Uruguay, con una oferta de banca
privada global y planificación patrimonial.
Andbank. Dominado por las familias Cerqueda y Ribas
Reig, nace de la fusión en 2001 entre Banc Agrícol y Banca Reig. Presencia en
España, Luxemburgo, Suiza, Mónaco, Bahamas, Miami, México, Panamá, Brasil y
Uruguay. Se define como un «banco global de familias».
Banca Privada d’Andorra. Controlado por Ramón e Higini
Cierco, dueños de Hoteles Plaza. Sedes en España y Luxemburgo, Suiza, Panamá y
Uruguay. Gestiona 6.400 millones de euros. Especializado en gestión de grandes
fortunas
